Инвестиционная система,
которая переводит экономический цикл
в распределение риска
MyInvestingEdge собирает опубликованные макроэкономические данные США, определяет фазу цикла и рассчитывает распределение между классами активов и секторами.
Вы можете изучить состояние модели, сопоставить его с историей и сравнить расчётное распределение со структурой своего портфеля.
Макроскринер доступен бесплатно. Аллокатор и исследование портфелей — по отдельным подпискам.
- 1Экономические данные
- 2Фаза и подтверждение
- 3Распределение
- 4Сравнение с вашим портфелем
Как учитывать экономику в решениях по портфелю?
Можно понимать отдельные компании и ETF, но всё ещё сомневаться, как распределить между ними капитал.
Куда направить очередное пополнение? Есть ли основания пересматривать долю акций? Насколько текущее распределение соответствует выбранному уровню риска?
MyInvestingEdge собирает экономические данные и расчёты в последовательный процесс, к которому можно возвращаться при пересмотре портфеля.
Пять фаз. Отдельная проверка подтверждения.
Модель объединяет опубликованные данные о росте, рынке труда, инфляции и ликвидности. По их сочетанию определяется одна из пяти фаз: расширение, замедление, сжатие с углублением, сжатие со стабилизацией или восстановление.
Статус подтверждения показан отдельно. Если часть условий ещё не выполнена, это видно рядом с названием фазы.
Вы видите, как модель оценивает экономику и что пока ограничивает уверенность в переходе.
Когда сочетание показателей было похожим?
MyInvestingEdge сравнивает экономические показатели с прошлыми кварталами и показывает ближайшие исторические аналоги.
В сравнении видны степень сходства и различия между группами индикаторов. Можно изучить, какие части экономической картины совпадают, а какие заметно отличаются.
Процент сходства описывает близость показателей. Он не является вероятностью повторения событий.
Как модель распределяет риск
Аллокатор переводит состояние экономики в расчётные доли акций, облигаций, золота и денежных средств.
Распределение меняется с учётом данных модели и статуса подтверждения. Внутри раздела также доступны секторные акценты.
Вы можете изучить, какое распределение предлагает модель при заданных условиях и чем оно отличается от базовой структуры.
Сравните расчёт со своим портфелем
Укажите текущие доли классов активов и задайте базовую структуру и допустимые ограничения.
Аллокатор показывает рядом ваш портфель, модельное распределение и цель с учётом заданных настроек. Разница между ними помогает увидеть, какие доли отклоняются от расчётного ориентира.
Такое сравнение можно использовать при планировании следующих пополнений и ребалансировки.
Расчёт учитывает введённые параметры. Ваши цели, потребность в деньгах и остальные финансовые обстоятельства остаются частью самостоятельного решения.
Режим может сохраняться месяцами
Новые публикации обновляют данные, но не обязательно меняют фазу и распределение модели.
Для долгосрочного инвестора это позволяет возвращаться к расчёту при очередном пополнении или плановом пересмотре портфеля. Изменения можно рассматривать постепенно, с учётом своей исходной структуры и ограничений.
Иногда после обновления данных оснований менять распределение не появляется.
Как фазовый портфель проходил разные периоды рынка
Историческая симуляция позволяет сравнить фазовое распределение с S&P 500 с учётом дивидендов.
В показанном расчёте за январь 1962 — август 2026 среднегодовая доходность оказалась близкой, а волатильность и максимальная просадка фазового портфеля — ниже. На графике также видны периоды его отставания от индекса.
До 30 августа 2026 года показан ретроспективный расчёт, включая пересмотренные данные. С этой даты ведётся наблюдение с фиксированной версией правил. Историческая симуляция не гарантирует будущий результат.
Я построил эту систему для собственного капитала
Сначала я отдельно следил за компаниями, макроданными и планом пополнений. Затем собрал модель, чтобы видеть экономическую среду целиком и учитывать её при распределении капитала.
Я использую этот подход для собственного портфеля и продолжаю проверять его на данных. В MyInvestingEdge собраны модель, расчёты и инструменты для такого процесса.
Тимур · создатель MyInvestingEdge
Изучайте состав портфелей и изменения в них
В исследовательском разделе собраны мой инвестиционный портфель и публичные раскрытия управляющих и политиков.
Можно изучать доли активов, концентрацию позиций и изменения между отчётами. В моём портфеле также доступны комментарии к решениям.
Этот раздел подойдёт тем, кому интересно следить за конкретными портфелями и разбирать подходы к распределению капитала.
Публичные раскрытия выходят с задержкой и могут отражать только часть активов. Они не показывают полную картину в реальном времени.
С чего начать знакомство
Макроскринер
БесплатноПосмотрите текущую фазу экономики США, статус подтверждения и данные, на которых построена оценка модели.
Аллокатор
По подпискеИзучайте распределение по классам активов и секторам, сравнивайте его со структурой своего портфеля и разбирайте исторический расчёт.
Исследование портфелей
Отдельная подпискаСледите за портфелем автора и изучайте состав и изменения публичных портфелей из раскрытий.
Если вы только начинаете инвестировать
В бесплатном разделе основ можно разобраться со сложным процентом, классами активов, диверсификацией и постановкой целей. К модели экономического цикла можно перейти, когда эти понятия станут знакомыми.
Частые вопросы
Какую экономику анализирует модель?
Макромодель использует показатели экономики США. География и состав вашего собственного портфеля могут быть шире — это нужно учитывать при применении расчётов.
Что означает «переход не подтверждён»?
Часть показателей соответствует определённой фазе, но дополнительные условия подтверждения ещё не выполнены. Сервис показывает этот статус отдельно, чтобы вы могли учитывать неопределённость.
Нужно ли менять портфель после каждого обновления данных?
Нет. Обновление показателей может не изменить фазу или распределение. Расчёты можно изучать при плановых пополнениях и пересмотре портфеля.
Как аллокатор учитывает мой портфель?
Вы указываете доли классов активов и задаёте доступные базовые настройки и ограничения. Сервис показывает текущую структуру, распределение модели и расчётную цель с учётом этих параметров.
Приложение покупает и продаёт активы?
Нет. Оно показывает данные и расчёты. Решения и операции со своим капиталом вы выполняете самостоятельно.
Историческое сравнение показывает результат реальной торговли?
На представленном графике показана историческая симуляция. До 30 августа 2026 года расчёт выполнен задним числом, включая пересмотренные данные. С этой даты ведётся наблюдение с фиксированной версией правил.
Чем отличаются две подписки?
Аллокатор предназначен для работы с модельным распределением активов и сравнения с вашей структурой. Подписка на портфели позволяет изучать портфель автора и публичные раскрытия. Это два отдельных направления доступа.
С чего можно начать бесплатно?
С макроскринера и раздела основ инвестирования. Можно познакомиться с текущей фазой, данными модели и базовыми инвестиционными понятиями.
Начните с текущего состояния экономики
Откройте макроскринер, посмотрите фазу и статус её подтверждения. Так вы сможете познакомиться с логикой MyInvestingEdge перед переходом к распределению капитала.
Макроскринер доступен бесплатно.